Sự xung đột giữa blockchain công khai và các tổ chức tài chính
Gần đây, người sáng lập DRW, Don Wilson, đã chỉ ra rằng ứng dụng của blockchain công khai (Public Blockchain) trong lĩnh vực tài chính tổ chức đang bị hạn chế nghiêm trọng. Điều này chủ yếu là do cấu trúc của blockchain công khai xung đột với mô hình giao dịch và cơ chế quản lý rủi ro của các tổ chức tài chính. Blockchain công khai theo đuổi tính phi tập trung và minh bạch, nhưng các ngân hàng lớn và tổ chức tài chính thường phải giữ bí mật thông tin giao dịch và tình trạng rủi ro để tuân thủ các yêu cầu pháp lý và kiểm soát rủi ro.
Nhật ký mở và áp lực pháp lý cũng như tuân thủ ở lĩnh vực tài chính
Các tổ chức tài chính trong hoạt động thị trường tài chính cần tuân theo các yêu cầu tuân thủ nghiêm ngặt, bao gồm bảo vệ thông tin khách hàng, kiểm soát độ minh bạch của giao dịch và chính sách chống rửa tiền (AML). Đặc tính không thể thay đổi và công khai của blockchain công khai khiến cho các tổ chức này khó kiểm soát phạm vi công khai của thông tin nhạy cảm, gia tăng rủi ro pháp lý và tuân thủ. Hơn nữa, đặc tính ẩn danh hoặc bán ẩn danh trong mạng công cộng mâu thuẫn với tiêu chuẩn nghiêm ngặt về nhận diện khách hàng của các tổ chức tài chính, cản trở sự chấp nhận rộng rãi của chuỗi công khai.
Blockchain riêng trở thành lựa chọn thực tế của các tổ chức
Do đó, các ngân hàng lớn có xu hướng xây dựng blockchain riêng (Private Blockchain), loại chuỗi này thường được quản lý bởi một nhóm các bên tham gia tin cậy và có giới hạn, cho phép kiểm soát truy cập và khung chia sẻ thông tin nghiêm ngặt, đáp ứng nhu cầu của tổ chức trong quản lý rủi ro và tuân thủ pháp lý. Ví dụ, chuỗi blockchain Quorum mà JPMorgan phát triển là một ví dụ điển hình về chuỗi riêng được thiết kế cho tổ chức. Thông qua blockchain riêng, ngân hàng có thể kiểm soát khả năng nhìn thấy thông tin, giảm chi phí giao dịch và nâng cao hiệu quả thanh toán, đồng thời vẫn tuân thủ các yêu cầu quy định.
Lợi ích tích cực của blockchain riêng đối với quản lý rủi ro
Blockchain riêng cho phép các tổ chức tài chính bảo vệ dữ liệu giao dịch cốt lõi trong khi sử dụng hợp đồng thông minh để tự động hóa một phần quy trình, nâng cao độ minh bạch của giao dịch và hiệu quả kiểm toán. Ngoài ra, blockchain riêng có thể tích hợp với các hệ thống quản lý rủi ro hiện có, đảm bảo rằng các bên tham gia đều tuân thủ các hạn chế về điểm tín dụng và hạn mức giao dịch. Tính linh hoạt này là điều mà chuỗi công khai rất khó đạt được, đặc biệt trong hệ sinh thái tài chính chịu sự giám sát cao.
Rào cản trong việc áp dụng blockchain công khai và thách thức tương lai
Dù blockchain công khai có lợi thế về tính phi tập trung, chống kiểm duyệt và sự tin tưởng công cộng, nhưng từ góc độ kinh nghiệm và tuân thủ, các tổ chức tài chính gặp khó khăn với tốc độ giao dịch, bảo vệ quyền riêng tư và khả năng kiểm soát hệ thống của chuỗi công khai. Hiện tại, chúng ta thấy rằng chuỗi riêng và chuỗi có giấy phép (Permissioned Blockchain) đang trở thành giải pháp phổ biến trong ngành. Trong tương lai, nếu công nghệ blockchain công khai đạt được đột phá trong các lĩnh vực tính toán riêng tư, hợp đồng tuân thủ chương trình, có thể nó sẽ mở rộng hơn nữa trong ứng dụng trong các tổ chức tài chính.
Tóm tắt và phân tích: sự lựa chọn thận trọng của các tổ chức cho cấu trúc blockchain
Quan điểm của Don Wilson phản ánh sự thận trọng và thực dụng của các tổ chức trong việc lựa chọn blockchain. Giao dịch tổ chức liên quan đến số lượng giao dịch lớn và nhỏ và rất chú trọng đến quản lý rủi ro cũng như tuân thủ, làm cho các đặc tính bẩm sinh của chuỗi công khai trở thành một trở ngại. Blockchain riêng có thể cung cấp một môi trường blockchain được kiểm soát giữa các bên tham gia tin cậy, phù hợp hơn với nhu cầu của hệ sinh thái tài chính hiện tại. Các tổ chức tài chính phải tìm ra sự cân bằng bền vững giữa đổi mới và rủi ro, hiện tại chuỗi riêng vẫn là lựa chọn phổ biến trên con đường này.
Bạn đã bao giờ nghĩ về việc xu hướng này có thể thay đổi do tiến bộ về công nghệ và thay đổi chính sách hay chưa? Chúng tôi khuyến khích các chuyên gia trong ngành chú ý đến tiềm năng ứng dụng của khung quy định xuyên quốc gia và công nghệ riêng tư mới nổi, vì đây sẽ là yếu tố quyết định ảnh hưởng đến việc áp dụng blockchain trong ngành tài chính.
Để tìm hiểu thêm về các công nghệ tiền điện tử tiên tiến và tin tức ngành, xin vui lòng truy cập: Nền tảng giao dịch tiền điện tử OKX
You may also like: Tempus AI và Daiichi Sankyo: Sự hợp tác sử dụng mô hình AI để đẩy nhanh phát triển phức hợp thuốc kháng thể
